Ці тіньові “банки” стають кращими фінансистами для транснаціональних злочинних угруповань
Сьогодні рідко коли Америка і Китай співпрацюють у будь-якій сфері. Під час триденного візиту до Пекіна і Шанхаю, який розпочнеться 24 квітня, держсекретар США Ентоні Блінкен вимагатиме від Китаю припинити відправку матеріалів, пов’язаних зі зброєю, російським оборонним підприємствам. Йому пощастить, якщо він отримає більше, ніж ввічливу посмішку. Тож варто відзначити, що нещодавно обидві країни вирішили посилити взаємну підтримку в іншій сфері: боротьбі з відмиванням грошей. Цього місяця вони започаткували новий двосторонній форум для обговорення цієї проблеми. На відміну від Росії, вона є великою для обох країн.
Загроза зросла в останні роки, підживлювана підпільними китайськими мережами, оснащеними новими технологіями, які дозволяють відмивати брудні гроші за лічені хвилини. Для транснаціональних злочинних угруповань по всьому світу ці тіньові “банки” стають кращими фінансистами. Щоб придушити їх, потрібно, щоб дві великі держави поговорили. Принаймні, в цьому вони згодні.
В Америці ця загроза є питанням життя і смерті. За 12 місяців до листопада 2023 року понад 105 000 американців загинули від передозування наркотиками, переважно фентанілом та іншими синтетичними опіоїдами, контрабандою ввезеними в країну з Мексики. Це вдвічі більше смертей, ніж за рік до листопада 2015 року(статистичні дані датуються тим роком). Китайські підпільні банки відіграють у цьому вирішальну роль, дозволяючи мексиканським картелям відмивати свої доходи швидко і за дуже низьку ціну.
У статті, опублікованій у 2021 році журналом American Intelligence Journal, Вірджинія Кент з Державного департаменту та Роберт Гей з Національного розвідувального університету в Меріленді написали про “безкровний переворот” китайських організацій, що займаються відмиванням грошей, зазначивши, що за останні роки вони значною мірою витіснили доморощені мексиканські організації, які раніше використовувалися для цієї мети. Автори (висловлюючи свою особисту думку) назвали цих китайських операторів “новим і більш складним ворогом у боротьбі з відмиванням грошей”.
Американський уряд б’є на сполох. У своїй “Національній оцінці ризиків відмивання грошей” за 2022 рік Міністерство фінансів США підкреслило причетність китайських незаконних фінансів, заявивши, що наркоторговці все частіше використовують їх. В останньому такому звіті, опублікованому в лютому, йдеться про те, що китайські організації з відмивання грошей з того часу стали “більш поширеними” і зараз є “одним з ключових гравців, які професійно відмивають гроші в США і в усьому світі”.
Інші органи влади також висловлюють свою думку. У 2019 році Європол, поліцейське агентство Європейського Союзу, заявив, що відмивання грошей азійськими злочинними угрупованнями, зокрема китайськими, становить “зростаючу загрозу для Європи”. Він назвав китайські банди “надзвичайно гнучкими”, заявивши, що вони оперують “значними доходами” від різноманітної злочинної діяльності на континенті. У січні Управління ООН з наркотиків і злочинності (УНЗ ООН) повідомило про “революцію”, що відбувається в “підпільній банківській архітектурі” Південно-Східної Азії, яка охоплює все – від казино до криптовалют. Наведені у звіті подробиці свідчать про те, що китайські банди перебувають на передньому плані.
Занепокоєння Китаю також очевидне. Він стурбований тим, що підпільні банки є каналом, через який можна обійти суворий валютний контроль країни (відтік капіталу, навіть законним шляхом, є постійним головним болем: див. графік). Жителям континентальної частини Китаю не дозволяється вивозити з країни більше $50 000 на рік. Для багатьох багатих китайців цього далеко не достатньо.
Китайці часто звертаються до нелегальних фінансистів не для того, щоб відмити готівку, а для того, щоб вивести частину своїх статків за кордон. Такий попит, ймовірно, тільки зростатиме в міру того, як економіка Китаю падатиме. Деякі з них є злочинцями, в тому числі корумпованими чиновниками, які хочуть заховати свої нечесно отримані прибутки десь поза межами досяжності китайської поліції. У них є причини нервувати: Лідер Китаю Сі Цзіньпін веде запеклу війну проти хабарництва. У 2022 році головна прокуратура Китаю заявила, що боротьба з відмиванням грошей є частиною “великої національної стратегії підтримки політичної та фінансової безпеки країни”. За повідомленнями державних ЗМІ, Китай працює над найбільшими змінами до закону про боротьбу з відмиванням грошей з моменту його набуття чинності у 2007 році. Ці зміни, ймовірно, включатимуть нові положення, що стосуються криптовалют, торгівля якими була повністю заборонена в Китаї три роки тому.
Вирішення цієї проблеми ускладнюється кількома факторами. По-перше, це швидка еволюція багатовікової культури неформального банкінгу, заснованої на тому, що часто називають системою “фейцянь” (“літаючі гроші”). Її походження не має нічого спільного зі злочинністю. Вона виникла як спосіб для торговців розраховуватися за рахунками без необхідності перевозити готівку на великі відстані. Як і система “хавала”, популярна на Близькому Сході та в Південній Азії, “фейцянь” ґрунтується на довірі: грошова сума, якою обмінюються дві сторони в одному місці, відповідає еквівалентній транзакції в іншому місці.
У Китаї, особливо серед бізнесу на узбережжі, фейцянь залишається поширеним способом швидкого укладання міжнародних угод, без обтяження бюрократичними банками. Китайські заробітчани за кордоном часто використовують такі способи для переказу грошей додому. Майже повсюдне використання китайцями в усьому світі WeChat, додатку для обміну повідомленнями, який часто пов’язаний з банківськими рахунками людей, прискорило розвиток системи “фейцянь”.
Епідемія опіоїдної залежності в Америці дала їй додатковий поштовх. Частина мільярдів доларів готівкою, отриманих від попиту на наркотики, контрабандою, з великим ризиком, переправляється назад до мексиканських картелів. Інша частина передається мексиканським відмивачам грошей, які беруть високі комісійні: зазвичай від 8% до 12%, згідно з дослідженням пані Кент і пана Гея. Китайські відмивачі пропонують набагато дешевший варіант, навіть практично безкоштовний.
Це стало можливим завдяки системі фейцянь та величезним потребам китайців, які хочуть мати доступ до більшої кількості доларів, ніж дозволяє їхній уряд. Китайські відмивачі грошей беруть наркогроші і продають їх за юані з високим прибутком: фейцянь дозволяє покупцеві в Америці відправити вказаний еквівалент в юанях зі свого банківського рахунку в Китаї на один або кілька рахунків, контрольованих відмивачами. Оскільки гроші не перетинають кордонів, американським слідчим надзвичайно важко виявити цей вид обміну. Суми часто розбиваються на менші, які також не привертають уваги китайських правоохоронців. За юані в Китаї можна купити товари, які потім відправляються до Мексики і продаються за песо, що передаються картелям. Процес настільки ефективний, що доставка песо відбувається майже миттєво після отримання брудних доларів.
Наркоторговці в Європі також підхоплюють цю ідею. У жовтні поліція Італії заарештувала 33 особи за підозрою у причетності до відмивання понад 50 мільйонів євро (53 мільйони доларів) для наркоторговців, включаючи “Ндрангета” – італійське мафіозне угруповання, яке контролює більшу частину багатомільярдного кокаїнового бізнесу в Європі. Серед затриманих було семеро громадян Китаю. Італійський офіцер, відповідальний за операцію, припустив в інтерв’ю інформаційному агентству Reuters, що сума, якою оперували ймовірні відмивачі, ймовірно, була набагато більшою, ніж вдалося виявити поліції. Того ж місяця поліція Італії та Іспанії заарештувала 78 осіб за ймовірну участь у мережі торгівлі канабісом. За даними Європолу, до синдикату були залучені люди кількох національностей, зокрема албанці та марокканці. Платежі за поставки наркотиків здійснювали китайські банкіри “фейцянь”.
У Південно-Східній Азії уряди стикаються з “безпрецедентними викликами” з боку транснаціональної організованої злочинності, повідомляє УНЗ ООН. Запитайте Сінгапур, який останніми місяцями потрясає найбільший скандал з відмиванням грошей. Йдеться про арешт або замороження понад 2 млрд доларів, що зберігалися на банківських рахунках або у вигляді таких активів, як розкішна нерухомість, автомобілі та золото. Цього місяця суд у Сінгапурі виніс вирок двом з десяти громадян Китаю (деякі з них мали й інші паспорти), які були заарештовані у зв’язку з цією справою. Вони були засуджені до 13 місяців і 14 місяців ув’язнення. В одного з них провели конфіскацію на суму понад $120 млн.
За даними УНЗ ООН, організована злочинність у регіоні процвітає завдяки “рекордному рівню” виробництва синтетичних наркотиків у “Золотому трикутнику” Лаосу, М’янми і Таїланду. Їх обслуговують швидкозростаючі підпільні банківські мережі, які використовують казино, онлайн-платформи для ставок і криптовалюти для відмивання грошей наркоторговців. Зусилля Китаю, спрямовані на запобігання доступу своїх громадян до всього цього (наприклад, попередження про те, що відвідування казино за кордоном може розглядатися китайською поліцією як незаконне), не вирішили проблему. “Ніколи ще не було так просто організувати роботу онлайн-казино з обмеженими технічними знаннями і початковим капіталом, незалежно від законів про азартні ігри в конкретній юрисдикції, – зазначають в УНЗ ООН.
Також легко зв’язатися з китайськими брокерами. Пропозиції їхніх послуг рясніють у соціальних мережах, таких як Facebook і WeChat. Підпільні банкіри (яких в Інтернеті часто називають “чедуй” або “кортежі”) використовують такі інтернет-платформи для вербування людей в якості “грошових мулів”, як називають тих, хто дозволяє використовувати свої банківські рахунки для відмивання грошей. Вони часто націлені на китайських студентів за кордоном, яких можуть приваблювати комісійні і які не усвідомлюють ризиків бути спійманими поліцією або стати жертвами шахрайства. У грудні Європол оголосив, що ідентифікував майже 11 000 мулів і 500 вербувальників у 26 країнах, що призвело до арешту понад 1000 осіб по всьому світу.
У 2022 році поліція Китаю розпочала трирічну кампанію проти відмивання грошей, в результаті якої до суду вже притягнуто понад 2300 осіб. Одна зі справ, про яку було оголошено в грудні, стосувалася арешту 74 осіб з 17 провінційних адміністрацій, яких підозрюють в оперуванні майже 16 млрд юанів ($2,1 млрд) в угодах у стилі “фейцянь”. Вони нібито переказували гроші через понад 1 000 банківських рахунків, кожен із яких мав середній щоденний обіг у 3 млн юанів. Це лише верхівка айсберга: за оцінками американської сторони, через Китай щорічно проходить понад $150 млрд незаконних доходів.
Про угоду Китаю з Америкою щодо посилення співпраці у боротьбі з відмиванням грошей оголосила міністр фінансів США Джанет Єллен під час візиту до Пекіна на початку цього місяця. Її країна, за її словами, “не може зробити це самотужки”. Вона сказала, що слабкість режимів фінансового регулювання в Китаї та інших країнах допомагає злочинним угрупуванням, які займаються всім – від торгівлі людьми до шахрайства. Але навіть при найкращому бажанні у світі було б важко контролювати глобальну проблему, настільки велику, складну і легко приховувану, якою стало професійне відмивання грошей. Ще важче буде чиновникам двох взаємно насторожених країн, які мають невеликий досвід спільної роботи правоохоронних органів.