Вони можуть змусити західні уряди і банки розправитися з дисидентами у вигнанні
У травні 27 членів філіппінської благодійної організації Community Empowerment Resource Network (cernet) були звинувачені у фінансуванні комуністичних повстанців. Відразу справа виглядала дивною. У повідомленні поліції в соціальних мережах стверджувалося, що вони ув’язнили Естреллу Флорес-Катарату, одну з співробітниць CERNET, яка минулого року отримала нагороду від ООН за свою роботу з корінними народами. Вона не має судимостей і була звільнена після сплати застави. Інші благодійні організації, які підтримують дрібних фермерів і допомагають людям після стихійних лих, також отримали звинувачення проти своїх керівників і заморожені рахунки за нібито порушення Антитерористичного закону Філіппін, драконівського закону, прийнятого в 2020 році.
Їхнє випробування є прикладом того, як сильні світу цього використовують на озброєння правила, покликані зупинити потоки брудних грошей, як всередині країни, так і за кордоном. Компанія LexisNexis, що займається аналізом даних, налічує 130 000 організацій, які, за твердженнями урядів або ЗМІ, відмивали гроші. Близько 30 000 з них заморозили свої активи, порівняно з 24 000 минулого року, що є найбільшим зростанням за останні дев’ять років. Хоча частково це зростання відображає справжню боротьбу зі злочинністю, міжнародні директиви створюють можливості для широкомасштабних зловживань. І факти свідчать про те, що силовики стають все більш винахідливими у використанні своїх інструментів фінансового придушення.
У цьому винна організація під назвою Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). Створена у 1989 році “Великою сімкою” як однорічний підрозділ для встановлення фактів, який мав би каталогізувати політику, спрямовану на припинення відмивання грошей, пов’язаного з незаконною торгівлею наркотиками, FATF перетворилася на організацію з 40 членів, яка відіграє центральну роль у глобальній боротьбі з усіма видами брудних фінансів. Зараз перед робочою групою стоять дві основні задачі. Одне з них – рекомендувати базові заходи, такі як блокування підозрілих коштів і спостереження за нечистими на руку групами, щоб зупинити надходження готівки мафіозі, терористам і торговцям зброєю; очікується, що країни потім втілять ці рекомендації у свою внутрішню політику. Другий – оцінити, наскільки країни дотримуються рекомендацій.
В принципі, рекомендації ФАТФ не є обов’язковими до виконання. На практиці майже жодна країна не може дозволити собі їх ігнорувати. Будь-яка країна, яка отримує низькі оцінки, ризикує потрапити до “сірого” списку, що призводить до скорочення притоку капіталу через відхід іноземних банків. Країни з “чорного” списку – Іран, М’янма та Північна Корея – значною мірою відрізані від глобальної фінансової системи, що базується на доларах. Незважаючи на це, стандарти робочої групи сформульовані нечітко і дозволяють вживати жорстких заходів, ґрунтуючись не на кримінальних вироках або навіть не на підтверджених доказами звинуваченнях, а на простих підозрах.
Найгіршими порушниками є автократичні режими, які прагнуть підтримувати видимість демократичного правління, каже Стівен Реймер з аналітичного центру Royal United Services Institute (RUSI). Але навіть демократії іноді піддаються спокусі. У 2022 році Канада розширила свої закони про боротьбу з відмиванням грошей, щоб зупинити фінансування протесту водіїв вантажівок, який паралізував Оттаву. Нещодавнє дослідження RUSI свідчить, що зловживання найчастіше трапляються під час виборів, референдумів, ухвалення суперечливих законів і в періоди військової напруженості.
Тактика сильних світу цього може бути різною.
Деякі силовики починають зі збору інформації. ФАТФ вимагає від урядів створити “підрозділи фінансової розвідки” з повноваженнями отримувати дані від банків. Хоча за стандартами ФАТФ ці підрозділи мають бути незалежними, служби безпеки часто спираються на них. Агресивні заходи, такі як нальоти на офіси, також можуть використовуватися для переслідування мішеней, викрадення їхніх товарів і фабрикації справ.
Зловмисники можуть позбавляти жертв коштів, щоб ті не могли продовжувати працювати. ФАТФ закликає уряди заборонити транзакції за участю суб’єктів, підозрюваних у переміщенні брудних грошей, щоб запобігти зникненню коштів під час розслідування. Для силовиків цей інструмент має перевагу в тому, що він виснажує цілі без попередження, і це не так помітно, як ув’язнення. Жертва з Єгипту каже, що навіть його друзі забули, що він не мав доступу до свого банківського рахунку протягом трьох з половиною років. Силовикам допомагає те, що банки, побоюючись покарання, часто дуже обережно поводяться із замороженими активами, вважаючи за краще дочекатися чіткого “зеленого світла” від влади, перш ніж розблокувати кошти.
Для більш амбітних лідерів ФАТФ може використовуватися для проведення політично вмотивованих арештів. Включення правопорушень, пов’язаних з фінансовими злочинами, до національних кримінальних кодексів, а також положення, що дозволяють тривале досудове ув’язнення і широке визначення “тероризму”, дає змогу силовикам ув’язнювати людей на місяці або роки за безпідставними звинуваченнями. Наприклад, лише 2% осіб, щодо яких було проведено розслідування відповідно до Закону про запобігання незаконній діяльності в Індії з 2016 по 2019 рік, були засуджені за скоєння злочину.
Стандарти ФАТФ вимагають від держав надання правової допомоги, транскордонного заморожування активів та екстрадиції. Білорусь і Казахстан скористалися цим, щоб змусити західні демократії надавати фінансову розвідку про дисидентів у вигнанні. В останні роки критики турецького уряду, які проживають на Заході, були позбавлені банківських послуг після того, як президент країни вніс їх до списку ймовірних спонсорів тероризму. Політично вмотивовані звинувачення в одній країні підхоплюються глобальними агрегаторами даних, на які покладаються банки в інших країнах.
Як врятуватися тим, хто опинився під прицілом силовиків? Один із варіантів – оскаржити несправедливе поводження в суді. Це принесло успіх у Кенії та Уганді, де активи були розморожені, а в останньому випадку – покриті судові витрати. Але ця стратегія є жорсткою в країнах, де немає незалежних судів. Більш надійним варіантом є привернення уваги багатих демократій або багатосторонніх організацій, таких як ООН або Світовий банк, напередодні переговорів про списання боргу або надання кредиту. Нещодавно такий тиск допоміг звільнити політичних в’язнів на Близькому Сході та зірвати перевірку 57 медіа, благодійних та антикорупційних організацій у Сербії.
Більш довгострокове рішення вимагатиме реформування ФАТФ, включно із запровадженням більш точних стандартів, створенням каналу для повідомлень про зловживання та способу блокування країн від зловживання системою. Минулого року Рекомендація 8 ФАТФ, яка стосується використання неприбуткових організацій для фінансування тероризму, була переглянута з метою обмеження зловживань і боротьби з широко розповсюдженим “дебанкінгом” благодійних організацій. Водночас, інші зміни спрямовані на прискорення конфіскації коштів, отриманих злочинним шляхом, та закриття існуючих лазівок. Пріоритетом організації залишається перетворення війни з відмиванням грошей на більш запеклу боротьбу, а не на більш чисту.